Les sociétés de services financiers et les coopératives de crédit gèrent d’importants volumes de données clients, mais une grande partie de ces données reste cloisonnée au sein de processus hérités. Les codes QR et les liens courts permettent de relever ce défi en recueillant des données en temps réel sur les scans et les clics, qui fournissent des informations exploitables sur les interactions avec les clients et les points de contact.
Lorsque vous connectez ces données à vos systèmes CRM ou Salesforce, cela simplifie l’automatisation et personnalise les expériences numériques, tout en aidant votre entreprise à instaurer un climat de confiance et à renforcer l’engagement client. La plateforme de données de Bitly, certifiée SOC 2, permet aux prestataires de services financiers d’optimiser leurs campagnes grâce à des stratégies de gestion des données sécurisées et conformes. Dans cet article, vous découvrirez comment les acteurs du secteur des services financiers peuvent exploiter les données de « scan and click » pour offrir des expériences personnalisées qui renforcent la satisfaction client et améliorent les résultats financiers.
N.B. : les marques et les exemples présentés ci-dessous ont été trouvés lors de nos recherches en ligne pour cet article.
Pourquoi la personnalisation est essentielle dans le secteur des services financiers
La personnalisation est devenue indispensable pour les entreprises du secteur des services financiers qui souhaitent répondre aux besoins actuels de leurs clients et rester compétitives. Les clients s’attendent désormais à ce que chaque interaction tienne compte de leurs objectifs personnels, de leurs habitudes financières et de leurs canaux de communication préférés. Qu’il s’agisse de gérer leurs placements, de souscrire une assurance ou de solliciter des conseils en matière de gestion de patrimoine, ils exigent des expériences numériques fluides et adaptées à leurs besoins.
Les prestataires de services fintech et les banques axées sur le numérique ont suscité de grandes attentes dans l’ensemble du secteur des services financiers en s’appuyant sur l’automatisation et les données clients en temps réel pour offrir des expériences personnalisées qui renforcent la confiance et améliorent la satisfaction. Les établissements financiers traditionnels doivent désormais optimiser leurs processus et leurs modèles de données pour rester dans la course.
En reliant les données de scan et de clic aux systèmes CRM et aux tableaux de bord, les entreprises peuvent transformer les données transactionnelles en informations exploitables qui renforcent l’engagement et fidélisent la clientèle.
Le rôle des données de navigation et de clic dans la personnalisation
Les données issues du suivi des clics et des actions sur les écrans permettent aux entreprises du secteur des services financiers de mieux comprendre comment leurs clients interagissent au sein de leurs expériences numériques. Chaque lecture d’un code QR et chaque clic sur un lien court génère des données d’engagement de première main qui fournissent des informations en temps réel telles que la localisation, le type d’appareil et les chemins de suivi UTM. Ces informations peuvent aider votre équipe à mettre en évidence des tendances significatives dans le comportement des clients.
Pour la plupart des entreprises, le défi consiste à relier ces données clients aux systèmes CRM, Salesforce et d’automatisation du marketing existants. La plateforme de données de Bitly centralise les données relatives aux scans et aux clics sur l’ensemble des canaux, rationalise les flux de travail et transforme des ensembles de données fragmentés en une source unique d’informations exploitables. Les intégrations prêtes à l’emploi disponibles sur la Bitly Marketplace vous permettent d’intégrer facilement ces informations directement dans votre infrastructure technologique existante, et notre API ouverte vous permet de créer toute solution personnalisée dont vous avez besoin pour tirer le meilleur parti de votre flux de travail actuel.
De l’activité anonyme à des informations exploitables
Lorsque les établissements financiers collectent et organisent les données issues des actions de navigation et de clic, ils peuvent associer des interactions anonymes à des segments pertinents, tels que les nouveaux clients par rapport aux clients fidèles, l’intérêt pour les produits ou les comportements régionaux. Ce processus transforme des indicateurs disparates en un modèle de données structuré qui permet de prendre des décisions plus éclairées. Ainsi, les banques, les assureurs et les prestataires de services de gestion d’actifs peuvent passer d’une communication générale à un ciblage précis, ce qui améliore l’expérience client et stimule les résultats financiers.
Principales stratégies de personnalisation à l’aide de codes QR et de liens courts
Dans le secteur des services financiers, la personnalisation repose sur la capacité à proposer des messages pertinents à chaque étape du parcours client. En associant les codes QR et les liens courts à des processus automatisés et à des intégrations CRM, vous pouvez exploiter des données en temps réel pour optimiser vos stratégies d’engagement et renforcer vos relations. Ces outils fournissent des informations exploitables qui aident votre entreprise à rationaliser ses processus, à répondre aux besoins de ses clients et à améliorer leur satisfaction globale.
Engagement spécifique à chaque canal
Vous pouvez personnaliser vos communications par e-mail, courrier postal, affichage en agence et canaux bancaires mobiles à l’aide de codes QR et de liens courts. Chaque scan ou clic met en lumière les interactions des clients, ce qui permet d’affiner les campagnes futures. Les liens de marque renforcent la transparence et instaurent la confiance, garantissant ainsi aux clients qu’ils ont toujours affaire à un prestataire de services financiers légitime.
Ciblage géographique et par type d’appareil
Les codes QR utilisés dans le secteur financier peuvent fournir des données de localisation issues de la lecture des codes, ce qui permet aux banques et aux coopératives de crédit d’adapter leurs promotions aux marchés locaux ou de mettre en avant les services spécifiques à chaque agence. Les informations issues des appareils facilitent l’optimisation des flux des applications mobiles et des expériences numériques, ce qui permet d’améliorer l’expérience utilisateur et de renforcer l’engagement.
Cycle de vie des clients et segmentation des comptes
La valeur de la personnalisation augmente lorsqu’elle est associée aux étapes du cycle de vie. Les sociétés de services financiers peuvent diffuser des messages spécifiques destinés aux prospects, aux nouveaux clients et aux titulaires de comptes à forte valeur ajoutée. Par exemple, ils peuvent utiliser les données d’engagement pour proposer des offres complémentaires en matière de prêts, d’assurances ou de solutions d’investissement. Cette approche transforme chaque consultation ou chaque clic en une étape vers un engagement client plus profond et des résultats financiers plus solides.
Cas d’utilisation concrets dans le secteur des services financiers
La personnalisation est particulièrement efficace lorsqu’elle relie les points de contact du monde réel à des données mesurables. Dans l’ensemble du secteur des services financiers, les données issues du « scan and click » peuvent aider les établissements financiers à comprendre les interactions avec leurs clients en temps réel et à concevoir des expériences numériques qui répondent aux besoins spécifiques de ces derniers. De la banque de détail à l’assurance et à la gestion de patrimoine, ces informations constituent la base d’une optimisation continue.
Banque de détail
Les banques de détail peuvent utiliser des codes QR sur les relevés et dans les courriers pour orienter leurs clients vers des expériences numériques personnalisées. Des liens courts intégrés dans des SMS ou des e-mails peuvent rediriger les utilisateurs vers des formulaires de demande de prêt ou de carte de crédit préremplis, sur la base des données transactionnelles existantes. Ces approches simplifient l’intégration, réduisent les obstacles et améliorent la satisfaction des clients.
Assurances et sinistres
Les codes QR permettent aux clients de scanner et de soumettre leurs demandes d’indemnisation via des processus sécurisés, conçus avant tout pour les appareils mobiles. La personnalisation permet de préremplir chaque formulaire avec les données de l’assuré, ce qui simplifie les procédures tant pour les clients que pour les prestataires. La plateforme Bitly soutient ces initiatives grâce à des flux de travail qui harmonisent les ensembles de données et renforcent la confiance à chaque étape du processus.
Gestion de patrimoine
Les équipes de gestion de patrimoine peuvent utiliser les données issues de la fonction « scanner et cliquer » pour évaluer l’intérêt suscité par les rapports d’investissement, les webinaires et les outils de planification de la retraite. Les conseillers peuvent consulter des tableaux de bord présentant des indicateurs pour chaque segment de clientèle et utiliser ces données pour adapter leurs démarches de communication à chaque client. Vous serez peut-être surpris de découvrir comment les conseillers financiers peuvent utiliser Bitly pour évaluer l’engagement de leurs clients et susciter un sentiment positif chez ces derniers en personnalisant leurs messages en fonction des objectifs de chacun.
Répondre aux préoccupations en matière de sécurité et de conformité
La sécurité et la conformité réglementaire restent des priorités absolues pour les établissements financiers et les prestataires de technologies financières qui traitent des données sensibles sur les clients. Vous pourriez penser que le suivi des clics et des défilements expose des informations ou présente un risque, mais c’est tout le contraire. Lorsqu’ils s’appuient sur une plateforme de données sécurisée, les codes QR et les liens courts peuvent renforcer la gouvernance, la transparence et la confiance à chaque interaction avec le client.
Bitly utilise le chiffrement, la redirection HTTPS et des contrôles de codes QR dynamiques pour vous aider à réduire au minimum les points de vulnérabilité en matière de sécurité. Ces fonctionnalités garantissent que chaque numérisation et chaque clic s’effectuent dans un environnement conforme et sécurisé, répondant aux normes exigées par les sociétés de services financiers de niveau professionnel.
La conformité SOC-2 de Bitly atteste que notre infrastructure respecte des procédures rigoureuses en matière de protection des données, de contrôle d’accès et d’audit. Afin de préserver la confiance et l’intégrité, les institutions financières devraient adopter les meilleures pratiques en matière de gouvernance, telles que les autorisations basées sur les rôles, les protocoles de préparation à l’audit et un tableau de bord centralisé permettant de gérer l’ensemble des activités liées aux liens et aux codes QR.
Ce cadre permet non seulement de protéger les données des clients, mais aussi de rationaliser les processus de mise en conformité, aidant ainsi votre entreprise à optimiser ses initiatives de personnalisation tout en respectant les exigences réglementaires.
Comment Bitly permet une personnalisation sécurisée et évolutive
Bitly offre la base de données sécurisée dont les entreprises du secteur financier ont besoin pour personnaliser les expériences à grande échelle. Notre plateforme combine des liens courts personnalisés, des codes QR dynamiques destinés au secteur financier et le tableau de bord Bitly Analytics afin de vous offrir un contrôle total sur vos données clients et vos processus d’engagement. Ces fonctionnalités permettent de rationaliser les opérations, de réduire le cloisonnement des systèmes et de transformer les données d’engagement en temps réel en informations exploitables.
Grâce à des intégrations transparentes avec les systèmes CRM, les plateformes de BI et les API, Bitly enrichit les profils clients avec des données de scan et de clic provenant de tous les canaux. Vous pouvez utiliser ce modèle de données unifié pour mettre en place des stratégies de personnalisation, éclairer vos décisions et optimiser vos campagnes à l’aide d’indicateurs mesurables.
La gestion centralisée permet aux équipes du marketing, de la gestion des ressources et du service client de déployer, de suivre et d’optimiser les codes QR et les liens courts de manière cohérente dans toutes les régions. Avec Bitly, vous pouvez développer vos initiatives de personnalisation en toute sécurité tout en respectant les exigences réglementaires.
Découvrez l’avenir de la personnalisation dans le secteur des services financiers
La personnalisation, qui s’appuie sur les données issues de la lecture optique et des clics, offre aux établissements financiers l’avantage concurrentiel dont ils ont besoin pour prospérer dans le secteur actuel des services financiers. En exploitant les indicateurs d’engagement en temps réel issus des codes QR et des liens courts, les entreprises peuvent cerner les besoins de leurs clients afin de leur proposer des expériences numériques sur mesure qui renforcent leur engagement.
Une gestion des données sécurisée et conforme reste le pilier de cette transformation. Les prestataires doivent s’appuyer sur des plateformes qui protègent les données des clients, favorisent l’automatisation et garantissent la conformité réglementaire. Bitly vous offre tout cela en tant que partenaire de confiance pour une personnalisation conforme à la norme SOC-2.
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