Para los bancos, las entidades de crédito, las aseguradoras y otros proveedores de servicios financieros, ofrecer una experiencia de marca excelente es fundamental para el éxito a largo plazo. Cuando hay dinero en juego, los clientes quieren trabajar con proveedores que destaquen por su seguridad y cumplimiento normativo. Con una experiencia de marca bien pensada, les transmites a los clientes que sus finanzas están en buenas manos.
Bitly ayuda a los proveedores de servicios financieros a crear interacciones de marca memorables conectando a la perfección tus canales de marketing. A nivel interno, también puedes usar Bitly para hacer un seguimiento del rendimiento de tus recursos y ajustar tu estrategia de marketing. Aquí veremos cómo los proveedores de servicios financieros pueden usar Bitly para crear una experiencia de cliente coherente.
Nota: las marcas y los ejemplos que se mencionan a continuación se encontraron durante la investigación en línea realizada para este artículo.
El mundo de alto riesgo de la experiencia de marca financiera
En el sector de los servicios financieros, los puntos de contacto con los clientes son objeto de un intenso escrutinio. Y no solo por parte de los organismos reguladores: El 61 % de los consumidores estadounidenses afirma que la seguridad es el factor más importante a la hora de elegir una entidad financiera.
Ya sea en línea o en una sucursal física, una mala experiencia podría minar la confianza en tu marca. En algunos casos, incluso puede generar problemas de cumplimiento normativo, lo que expone a tu marca a un mayor escrutinio o a sanciones por parte de las autoridades reguladoras.
Confianza, cumplimiento normativo y las exigencias de la participación digital
Las instituciones financieras modernas deben encontrar un equilibrio entre la facilidad de uso y la seguridad a la hora de crear sus experiencias de marca. Los consumidores esperan tener el mismo acceso rápido y cómodo a sus cuentas que tienen con otras marcas, pero también esperan unas prácticas de seguridad y cumplimiento normativo a toda prueba. A veces, estas dos expectativas entran en conflicto.
Si tus comunicaciones y servicios con los clientes no son lo suficientemente seguros, podrían exponer a tus clientes al riesgo de sufrir estafas de phishing y otros ciberataques. Una falta de seguridad también puede exponer a tu organización a investigaciones por parte de organismos reguladores financieros, como la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) o la Oficina para la Protección Financiera del Consumidor (CFPB).
Por otro lado, si te centras exclusivamente en la seguridad y te olvidas de la facilidad de uso, esto podría dar lugar a experiencias de marca fragmentadas en las diferentes campañas de marketing o en las distintas divisiones de tu organización. Esto podría afectar negativamente a tu reputación e incluso hacer que los clientes se pasen a la competencia.
Por qué cada enlace es importante en la comunicación financiera
Ya sea en un extracto bancario digital, un boletín informativo por correo electrónico o un mensaje SMS, los enlaces son oportunidades valiosas para las entidades financieras. Cada enlace es una oportunidad para que tu público interactúe más de cerca con tu marca.
Es fundamental que cada enlace dirija a los usuarios directamente al destino correcto, ya sea una página de destino con la marca o el panel de control de una cuenta segura. Si no gestionas bien los enlaces, podrías acabar con clientes confundidos o frustrados, lo que reduce la confianza y afecta negativamente a la identidad de tu marca.
Pero, más allá de la precisión de los enlaces, también tienes que tener en cuenta que tus enlaces forman parte de la imagen global de tu marca. Un enlace con tu marca puede aportar a tus materiales dirigidos al consumidor ese toque extra de profesionalidad, fiabilidad y confianza que te ayudará a destacar frente a la competencia.
Argumentos a favor de los enlaces de marca en el sector financiero
Los enlaces cortos con tu marca son un detalle muy eficaz que puede generar confianza entre tu público y dar un aspecto más coherente a tus comunicaciones de marketing. Con las herramientas adecuadas, también son seguras y se puede hacer un seguimiento de ellas, lo cual es esencial para el marketing de marca en las entidades de servicios financieros.
Algunas plataformas también ofrecen herramientas de análisis que pueden ayudar a los equipos financieros a realizar un seguimiento del volumen de clics y otras métricas clave en tiempo real, lo que proporciona información valiosa sobre cómo interactúa el público con tu contenido.
El acortador de URL de Bitly te permite convertir URL largas y complejas en enlaces cortos personalizados que encajan perfectamente en tus materiales, y también puedes usar dominios personalizados y segundas mitades (slugs) para que cada enlace tenga un aspecto impecable y profesional.
Reforzar la integridad de la marca a través de los dominios
Con un plan de pago de Bitly, puedes crear un dominio corto personalizado, como go.tubanco.com, en lugar de usar el dominio genérico bit.ly. Este pequeño pero eficaz cambio ayuda a tu marca a ganar credibilidad en tus estrategias de marketing por SMS, correo electrónico y web.
Los clientes pueden ver de un vistazo que el enlace es legítimo, así que no hay duda de que se trata de sitios de terceros o estafas. Y cada vez que el público ve el nombre de tu marca, se refuerza el conocimiento y el reconocimiento de la misma.
Ganarse la confianza con destinos claros y predecibles
También puedes personalizar la segunda mitad de tus enlaces cortos con slugs descriptivos que indiquen al usuario exactamente a dónde le llevará el enlace. Esto resulta especialmente útil para las entidades de servicios financieros, donde la claridad y la transparencia son tan importantes para el público.
Por ejemplo, podrías usar la segunda mitad /spring-promo para una página de destino con información sobre una promoción de temporada para registrarse en la cuenta. Con enlaces personalizados, aportas claridad y previsibilidad al recorrido del cliente para que tus usuarios se sientan cómodos. Son esos pequeños detalles profesionales los que ayudan a reducir la pérdida de clientes, sobre todo en transacciones en las que el riesgo es un factor importante.
Bitly también te permite redirigir las URL según sea necesario, lo que te permite reutilizar enlaces existentes para nuevas campañas o redirigir a los usuarios a un nuevo destino cuando finaliza una promoción.
Dónde los enlaces de marca pueden mejorar los puntos de contacto
Desde los mensajes de bienvenida a tus clientes hasta tus publicaciones en redes sociales y las alertas diarias de saldo, probablemente ya estés utilizando decenas o incluso cientos de enlaces para conectar tus puntos de contacto de marketing digital.
Al pasar a usar enlaces de marca, puedes mejorar estos puntos de contacto a lo largo de todo el ciclo de vida del cliente, a la vez que los haces más coherentes. Aquí tienes por dónde empezar:
Flujos de activación de cuentas y de incorporación
Cuando activan una nueva cuenta bancaria o tarjeta de crédito, los clientes no quieren pasar horas configurándolo todo. De hecho, más del 76 % de los consumidores cree que abrir una cuenta bancaria debería llevar menos de una hora de principio a fin.
Los enlaces de marca colocados estratégicamente ayudan a que el proceso de incorporación fluya sin problemas de un paso a otro. Un enlace fácil de recordar como your.bank/apply en carteles o folletos facilita el inicio del proceso, mientras que un link corto como your.bank/activate en un mensaje SMS ofrece a los clientes un acceso rápido a la activación de la tarjeta móvil.
También puedes incluir enlaces con tu marca en los mensajes de activación por correo electrónico. En muchos casos, los nuevos clientes tendrán que usar la autenticación multifactorial para iniciar sesión, y los mensajes personalizados con la marca pueden ayudar a que este proceso sea más fluido.
Con el acortador de URL de Bitly, puedes convertir URL largas en enlaces personalizados con tu marca con solo unos clics, lo que te permite optimizar fácilmente tu proceso de incorporación en cada paso.
Correos electrónicos de solicitud de préstamos y seguros
El proceso de solicitar un préstamo o una póliza de seguro lleva más tiempo que abrir una cuenta bancaria, pero aun así tendrás que mantener a tus clientes informados en todo momento. Los enlaces personalizados aportan confianza y profesionalidad a tus correos electrónicos y facilitan la conexión de los solicitantes con los portales en línea o con las actualizaciones del estado de su solicitud.
Los solicitantes pueden mantenerse al día sobre el estado de sus solicitudes pendientes con solo un clic, lo que mejora la experiencia del cliente y, al mismo tiempo, reduce las consultas al servicio de atención al cliente y los tickets de soporte para tus equipos.
Extractos y alertas de transacciones
Para reducir el consumo de papel y mejorar la experiencia del usuario, muchas entidades financieras ofrecen ahora extractos de cuentas digitales que se envían por correo electrónico. Estos mensajes suelen incluir enlaces a un portal de banca online donde los clientes pueden consultar sus transacciones, realizar pagos o incluso solicitar nuevos productos financieros.
Incluir enlaces con tu marca en tus extractos digitales es una forma sencilla de mantener la coherencia de tu imagen de marca en todos los documentos. También puedes usar estos enlaces para hacer un seguimiento de las tasas de clics desde tu extracto bancario hasta tu sitio web.
Otro lugar donde puedes usar enlaces de marca es en las alertas de transacciones. Hoy en día, muchos bancos envían alertas a sus clientes cuando se realizan transacciones en sus cuentas.
Los bancos suelen enviar estas alertas por SMS o mediante notificaciones push, y en ambos casos el espacio para incluir enlaces es limitado. Los enlaces cortos personalizados con tu marca encajan perfectamente en estos canales, lo que facilita a tus clientes llevar un control de sus finanzas en cada transacción.
Enlaces a atención al cliente y chatbot
Un servicio de atención al cliente fiable es esencial para cualquier negocio, pero es especialmente importante en el sector de los servicios financieros, donde la confianza es fundamental. Por eso, un uso muy común de los enlaces de marca es la comunicación con el servicio de atención al cliente. Colocar los enlaces adecuados en los sitios correctos garantiza que tus clientes puedan encontrar la información que buscan cuando más la necesitan.
Cuando tu equipo de atención al cliente envíe correos electrónicos, puede utilizar enlaces cortos para dirigir a los usuarios a tu base de conocimientos en línea o a tus formularios digitales. De esta forma, los clientes no tendrán que rebuscar en tu página web para encontrar estos recursos por su cuenta.
Si tu empresa cuenta con chatbots de atención al cliente en línea, también puedes usar enlaces cortos para dirigir a los clientes a la página del chatbot. Los chatbots son una herramienta muy útil para los equipos de atención al cliente, ya que pueden responder a las preguntas más frecuentes y dirigir a los clientes a los recursos adecuados, lo que ayuda a tu equipo a ahorrar tiempo.
Consejos para mejorar la experiencia en los servicios financieros: pruebas A/B
Las pruebas A/B ayudan a los equipos de marketing y operaciones a evaluar qué funciona y qué no en lo que respecta a la interacción con los clientes. También conocido como «prueba A/B», consiste en comparar directamente dos elementos diferentes de una campaña, como el texto de la web, los diseños de los correos electrónicos o las combinaciones de colores, para ver cuál tiene mejor acogida entre tu público.
Lo mejor de las pruebas A/B es que no hacen falta herramientas tecnológicas de marketing complicadas. Con las herramientas de gestión de links de Bitly, puedes utilizar enlaces personalizados para comparar diferentes elementos de tu estrategia de marketing en un panel de control muy fácil de usar.
Probar titulares, textos, imágenes y llamadas a la acción mediante enlaces A/B
Una de las formas más sencillas de hacer pruebas A/B es crear dos campañas de correo electrónico ligeramente diferentes e incluir enlaces personalizados en cada una de ellas. Así podrás hacer un seguimiento de los clics en los enlaces de cada mensaje para ver cuál ha generado más interacción.
Imagina que vas a lanzar una campaña de correo electrónico para un nuevo producto de inversión, pero no te decides entre dos titulares, dos imágenes o dos textos. Decide qué elemento quieres someter a una prueba A/B y crea dos versiones del correo electrónico que sean idénticas, salvo por ese elemento.
A continuación, genera un enlace personalizado para cada correo electrónico; puedes etiquetar los enlaces como «versión A» y «versión B» en la plataforma Bitly Connections para mantenerlos separados. A continuación, envía cada versión a una parte de tus suscriptores de correo electrónico y analiza los resultados.
Si una versión genera muchos más clics, sabrás que ha tenido más éxito entre tu público, y podrás usar esta información para mejorar tus futuras campañas.
Optimización de los plazos y la plataforma de entrega
Uno de los grandes retos a los que se enfrentan los profesionales del marketing en las entidades de servicios financieros es averiguar qué método de comunicación prefieren los clientes —el correo electrónico o los mensajes SMS— y a qué hora del día enviarlos para conseguir la máxima interacción.
Por suerte, puedes integrar Bitly con otras herramientas de análisis para realizar pruebas A/B con diferentes métodos de entrega. Por ejemplo, podrías enviar el mismo mensaje por SMS y por correo electrónico, utilizando enlaces únicos para cada uno, y luego hacer un seguimiento de los enlaces para ver cuál genera más interacción.
Bitly también realiza un seguimiento de los clics a lo largo del tiempo y, si quieres obtener datos aún más detallados, puedes combinarlo con otra herramienta de marketing por correo electrónico o SMS para ver los momentos concretos de interacción a lo largo del día. Quizás notes que tus enlaces reciben más clics a la hora del almuerzo o justo después del trabajo, lo que te servirá para diseñar tus estrategias futuras.
Operaciones bancarias por voz a través de enlaces en los recibos o en el teléfono
Los servicios de banca por voz son una opción muy útil para los clientes que quizá no tengan acceso a un ordenador o a una dirección de correo electrónico. Con la banca por voz, los clientes pueden consultar su saldo, realizar pagos o activar tarjetas con solo hacer una llamada telefónica.
Estos sistemas están automatizados, por lo que a los bancos les resulta fácil gestionarlos sin tener que contratar personal adicional de atención al cliente. Bank of America está a la vanguardia con Erica, una asistente virtual completa que ayuda a los clientes con todo tipo de tareas financieras.
Puedes usar enlaces de Bitly y códigos QR para promocionar tus servicios de banca por voz. Una forma de hacerlo es imprimiendo códigos QR en los recibos en papel de las sucursales bancarias o incluyéndolos en el marketing por correo postal. También puedes incluir enlaces de Bitly en los mensajes SMS para que los clientes puedan hacer clic en ellos y acceder a la banca por voz.
Para hacer pruebas A/B con estas estrategias, crea un enlace y un código QR únicos para cada método de comunicación. Así podrás hacer un seguimiento de los clics y las visualizaciones a lo largo del tiempo para ver qué opciones generan una mayor interacción con la banca por voz.
Códigos QR para quioscos o para orientarse en la sucursal
Los códigos QR para servicios financieros son una forma igualmente valiosa de conectar la oferta presencial y la oferta online de tu marca. Los clientes pueden escanear códigos QR que aparecen en carteles, folletos o incluso vallas publicitarias para acceder a tu portal de banca online, registrarse en nuevos productos o consultar los recursos de atención al cliente.
Además, con Bitly, puedes usar códigos QR para hacer pruebas A/B con tus materiales de marketing impresos y obtener información sobre su rendimiento. Por ejemplo, puedes crear dos folletos casi idénticos con códigos QR únicos para probar diferentes ofertas de registro y distribuir cada diseño entre la mitad de tus sucursales o cajeros automáticos.
Coloca los materiales en lugares estratégicos para generar interés y, a continuación, utiliza Bitly Analytics para hacer un seguimiento del número de escaneos de cada código QR. Si un código se escanea mucho más que el otro, sabrás qué oferta prefiere tu público y podrás ajustar tu estrategia en consecuencia.
Ideas para cumplir con los requisitos de cumplimiento normativo o de seguridad
Cumplir con las normas reglamentarias es fundamental para las empresas del sector financiero. Los equipos de marketing deben dar prioridad al cumplimiento normativo y a la seguridad digital en todos los puntos de contacto digitales para mantener la confianza de los clientes.
Los requisitos exactos de cumplimiento variarán según la organización y la ubicación, pero hay algunas prácticas recomendadas que cualquier organización debería seguir al crear enlaces cortos y códigos QR para el ámbito financiero. Aquí tienes algunos consejos básicos para ayudarte a mantener tu estrategia de marca en consonancia con tus requisitos de cumplimiento normativo.
Registros de auditoría de las modificaciones de enlaces y del rendimiento
Para las empresas de servicios financieros, es una buena práctica llevar un control de quién crea, edita y comparte los recursos destinados a los clientes. Utiliza este método a la hora de gestionar los links cortos para reforzar tus medidas de control interno y garantizar la transparencia en todas las campañas.
Con Bitly, puedes ver cuándo se crearon los enlaces y hacer un seguimiento de las métricas básicas de interacción a lo largo del tiempo. Si quieres informes de cumplimiento más detallados, prueba a combinar Bitly con una plataforma de gobernanza corporativa más avanzada para crear un registro de auditoría. De esta forma, podrás hacer un seguimiento del historial de ediciones y de otros cambios para asegurarte de que no se te pase nada por alto.
Política sobre quién puede crear y editar enlaces
La precisión y la coherencia son fundamentales a la hora de crear enlaces para el sector de los servicios financieros, ya que incluso un pequeño error podría tener consecuencias en materia de cumplimiento normativo.
Para reducir el riesgo de errores, los equipos de marketing y operaciones deberían limitar quién puede y quién no puede crear enlaces cortos y códigos QR. Los permisos de creación y edición solo deben concederse a los miembros del equipo que conozcan a fondo tu marca y tus requisitos de cumplimiento normativo.
Convenciones de nomenclatura de enlaces seguras para la marca
Antes de empezar a crear enlaces cortos para tu marca, reúnete con tu equipo para establecer algunas normas básicas de nomenclatura. Esto garantizará que tus dominios, slugs y etiquetas de campaña sean coherentes en todas las campañas y departamentos.
Establecer convenciones de nomenclatura para los enlaces ayuda a evitar confusiones entre tu equipo interno y tus clientes, pero también contribuye a mantener la coherencia de la marca y puede facilitar mucho la elaboración de informes sobre el rendimiento de los enlaces.
Plantillas de documentación sobre gobernanza
Para las grandes organizaciones, contar con una documentación interna coherente es esencial para garantizar que todos los recursos de marketing estén en consonancia con la marca y reducir el riesgo de incumplimientos accidentales de las normas.
Pide a tu equipo de marketing que elabore un manual interno en el que se especifique cómo se deben gestionar los links y los códigos QR, con normas para su creación, actualización y presentación de informes. Incluso puedes crear plantillas visuales para los códigos QR, para asegurarte de que cada uno de ellos refleje la imagen de tu marca.
La documentación interna es una forma sencilla de responder a las preguntas de tu equipo, garantizar la responsabilidad y evitar errores a la hora de elaborar una estrategia de marketing.
Ampliación a todas las líneas de negocio: Qué hay que tener en cuenta
Bitly es una herramienta de marketing versátil que te ayuda en todas las áreas de tu negocio. No es solo para tus equipos corporativos centrales, sino que también se adapta al marketing de las sucursales distribuidas y a diversas campañas digitales.
Necesidades de las marcas corporativas frente a las locales
Con Bitly, puedes ayudar tanto a los equipos de marketing nacionales como a los locales, utilizando etiquetas de campaña para mantenerlo todo organizado. Los equipos de marketing de tus sucursales pueden crear sus propios materiales, mantener su propia identidad de marca y gestionar los datos analíticos de forma independiente de la sede central.
Compatibilidad con un ecosistema multimarca
Muchas instituciones financieras gestionan varias marcas o filiales bajo un mismo paraguas corporativo. Si este es el caso de tu organización, puedes usar Bitly para apoyar campañas de marketing en varias marcas.
Con Bitly, puedes crear un dominio acortado único para cada marca y usar etiquetas de campaña para mantener separadas las identidades de marca. Todos los planes de Bitly te permiten etiquetar y filtrar tus enlaces para mantenerlos organizados. Las cuentas Premium también tienen acceso a Bitly Campaigns, que te permite crear y hacer un seguimiento de enlaces en una amplia variedad de canales de marketing, así como generar enlaces de forma masiva.
Cómo medir el rendimiento de las campañas y el impacto de la marca con datos
Con Bitly Analytics, los equipos de servicios financieros pueden medir la interacción a través de clics y escaneos para elaborar informes detallados de las campañas y optimizar el rendimiento futuro. Bitly también ofrece una amplia gama de integraciones con otras herramientas de análisis para obtener información aún más valiosa.
Obtén información a partir de los datos totales de clics
Bitly Analytics te ayuda a hacer un seguimiento del volumen total de clics de cada uno de tus enlaces cortos, así como de los clics por ubicación (ciudad/país), la evolución de los clics a lo largo del tiempo y la fuente de referencia. También puedes integrar Bitly Analytics con Google Analytics y otras herramientas de marketing para obtener datos más detallados.
Con Bitly, tus equipos pueden identificar patrones de interacción relevantes en tiempo real para obtener información más rápidamente. Las variaciones en el volumen de clics o visitas podrían ayudarte a identificar y solucionar problemas técnicos en tu estrategia de marketing o a sacar aún más partido a los recursos de marketing que están dando buenos resultados. Estos valiosos datos ayudan a los equipos de marketing a ser más flexibles y a maximizar el retorno de la inversión.
El seguimiento de la ubicación resulta especialmente útil para las cadenas bancarias nacionales con sucursales por todo el país. Los datos específicos de cada región pueden mostrar en qué lugares tus estrategias de marketing bancario están llegando realmente a los clientes y, si tu organización opera a nivel internacional, incluso puedes crear códigos QR transfronterizos para facilitar las operaciones globales.
Segmenta las campañas con UTM y etiquetas
Bitly también facilita a los equipos añadir etiquetas de campaña a los enlaces y códigos QR para mantener organizados los recursos de marketing, evitar errores y facilitar la consulta de las estadísticas de campañas concretas.
Pero otra forma de organizar campañas y recopilar datos es añadir parámetros UTM a tus enlaces cortos. Añadir parámetros UTM únicos te ayuda a identificar de dónde proviene un clic en un enlace, ya sea de una campaña de correo electrónico concreta, de un sitio web o de una publicación en redes sociales.
Puedes crear enlaces UTM directamente en Bitly para facilitar la atribución del tráfico, y los resultados del seguimiento se importarán automáticamente a Google Analytics.
Relaciona los clics en los enlaces con las puntuaciones del NPS y del CSAT
Las encuestas de satisfacción del cliente son fundamentales para los equipos de servicios financieros que quieren mejorar la experiencia del cliente y la prestación de servicios. Aunque Bitly no recopila directamente las puntuaciones de CSAT o NPS, desempeña un papel fundamental a la hora de facilitar la participación en estas encuestas.
Al combinar Bitly con plataformas de encuestas, los equipos pueden crear enlaces cortos personalizados con la marca y códigos QR que dirijan a los clientes a formularios de comentarios, ya sea en línea o integrados en materiales físicos, como los estados financieros impresos. A continuación, Bitly hace un seguimiento de cómo y dónde se interactúa con esos enlaces y códigos, lo que permite saber qué puntos de contacto con el cliente (como correos electrónicos, extractos o campañas de SMS) generan más tráfico hacia las encuestas de opinión.
Estas métricas de interacción son un complemento muy útil para los datos de satisfacción recopilados en plataformas especializadas en CSAT y NPS. Por ejemplo, si muchos clientes escanean un código QR que aparece en un extracto enviado por correo y luego completan una encuesta, los equipos pueden relacionar esos datos de escaneo con las puntuaciones de satisfacción para entender qué interacciones generan más respuestas de los clientes, ya sean positivas o negativas.
Informe sobre paneles de control compartibles para tu equipo
Bitly Analytics utiliza paneles dinámicos y compartibles para mostrar las métricas de clics, de modo que los responsables de toda tu organización puedan iniciar sesión y ver el rendimiento de un vistazo. Esto reduce la necesidad de crear archivos PDF estáticos o de descargar datos nuevos cada vez que alguien los necesita.
Además, los miembros del equipo pueden crear paneles personalizados para tener a la vista los datos que más les interesan.
Crea enlaces en los que tu público pueda confiar con Bitly
La confianza y la comodidad lo son todo a la hora de comercializar servicios financieros. Los enlaces personalizados y los códigos QR te ayudan a crear una experiencia de cliente fluida y que inspire confianza, con estrategias de marketing más coherentes y puntos de contacto sin complicaciones.
Ya sea para lanzar una nueva oferta de productos, activar una cuenta o prestar asistencia al cliente, Bitly ayuda a los equipos financieros a sacar el máximo partido a cada enlace.
Con un amplio abanico de opciones de personalización, una gestión de links muy intuitiva y herramientas de análisis integradas, Bitly te permite crear enlaces que refuerzan la coherencia de tu marca y generan confianza entre tu público en cada interacción.
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